Mutual Fund क्या है और यह कैसे खरीदें? What is a mutual fund in Hindi

Mutual Fund का नाम अपने कहीं न कही से जरूर सुना होगा। आज इस पोस्ट में Mutual Fund क्या है (mutual fund kya hai) और यह कैसे खरीदें, यह कैसे काम करता इन सभी जानकारी मिलेगी।

Mutual Fund क्या है (mutual fund kya hai)

What is Mutual Fund म्यूच्यूअल फण्ड क्या है –

म्यूच्यूअल फण्ड,  स्टॉक, बॉन्ड और अन्य अल्पकालिक निवेश साधनों में निवेश किया गया कई लोगों का सामूहिक निवेश पूल होता है। आमतौर पर यह फंड एक फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है, जो निवेश करने वालो से उनके निवेश का ध्यान रखने के लिए एक निश्चित फीस वसूलता है। म्यूचुअल फंड को आप किसी भी दिन कितने भी खरीद और बेच सकते हैं।

म्यूच्यूअल फण्ड पैसा कमाने का एक बहुत ही बढ़िया और आसान तरीका है। इसमें निवेश करने के लिए बहुत सारे पैसों की जरुरत नहीं होती। इसमें कोई भी बड़ी आसानी से मात्र 500 रुपये हर महीने की दर से निवेश की शुरुवात कर सकता है।

Mutual Fund Kya Hai in Hindi

meaning of mutual fund in Hindi -Mutual Fund क्या है (mutual fund kya hai)

म्युचुअल फंड का मतलब (Meaning of Mutual Fund)?

Mutual Fund एक प्रकार का सामूहिक निवेश होता है जिसमें कई लोगों या संस्था द्वारा संयुक्त रूप से स्टॉक, बॉन्ड, अल्पकालिक निवेश आदि में निवेश किया जाता है।

म्यूच्यूअल फण्ड, फंड  का संग्रह होता है जिसमे बहुत सारे निवेशकों का पैसा एक साथ पारस्परिक रूप से रखा जाता है। धन के इस संग्रह को सबसे अधिक संभव लाभ अर्जित करने के लिए प्रबंधित  किया जाता है

विकासशील देशों में पूँजी का सृजन करना एक बड़ी चुनौती होती है। अगर कोई इन्वेस्टर कोई बड़ा उद्योग लगाना चाहता है या कोई बड़ा व्यापर करना चाहता है तो पूँजी की कमी मुख्य समस्या के रूप में उभरकर सामने आती है।

ऐसे में इस समस्या को  पूरा करने के लिए चिट फण्ड, म्यूच्यूअल फण्ड, फिक्स्ड डिपॉजिट्स तथा बैंक जमा आदि माध्यमों का उपयोग किया जाता है।

Mutual Fund क्या है (mutual fund kya hai)

क्या म्यूच्यूअल फण्ड और share market एक है ?

अक्सर लोग Mutual Funds और share market को एक ही मानते है, लेकिन ऐसा बिलकुल नहीं है। म्यूच्यूअल फण्ड और share market दोनों में बहुत ज्यादा अंतर है।

Mutual फंड्स, SEBI यानि Securities and Exchange Board of India के अंतर्गत registered है जो कि भारतीय निवेश बाजार को  को नियंत्रित करता है। SEBI का कार्य यह सुनिश्चित करना है की निवेश बाजार में कोई कंपनी किसी निवेशक के साथ धोखा न करे। SEBI निवेशकों के पैसो को बाजार में सुरक्षित रखने का कार्य करती है।

म्यूच्यूअलफण्ड कैसे काम करता है  How mutual fund works

म्यूचुअल फंड में कोई भी व्यक्ति निवेश कर सकता है। म्यूचुअल फंड में कम से कम 500 रुपए से भी निवेश किया जा सकता है। भारतीय निवासी और NRI दोनों ही म्यूचुअल फंड में आसानी से निवेश कर सकते हैं। निवेशक, अपने spouce या बच्चों के नाम पर भी निवेश कर सकते हैं।

म्यूच्यूअल फण्ड की शुरुवात –

भारतीय रिजर्व बैंक और भारत सरकार की पहल पर यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया (UTI) के गठन के साथ भारत में म्यूचुअल फंड की शुरुवात 1963 में हुई थी।

Mutual Fund क्या है (mutual fund kya hai)

म्यूचुअल फंड कितने प्रकार के होते हैं – Types of Mutual Fund

म्यूचुअल फंड को उसके निवेश, रिटर्न, जोखिम, और आकार के आधार पर कई श्रेणियों में बांटा गया है।  यहाँ पर कुछ श्रेणियां कुछ इस प्रकार हैं –

इक्विटी फंड Equity funds

ऋण निधि Debt funds

मुद्रा बाजार फंड Money market funds

इंडेक्स फंड Index funds

बैलेंस्ड फंड Balanced funds

इनकम फण्ड Income Fund

निधि का कोष Fund of funds

आइये एक एक करने इनके बारे में संक्षेप में जानते हैं –

इक्विटी फंड Equity funds

फण्ड की यह स्कीम सीधे शेयरों में पैसा लगाती हैं।  यह स्कीम शॉर्ट टर्म निवेश के लिए रिस्की हो सकती हैं। लेकिन लॉन्ग टर्म निवेश में यह आपको बेहतरीन रिटर्न कमाने का मौका देती है। कंपनियों के साइज  के आधार पर इन्हें स्माल, मिड और लार्ज कैप में बांटा जाता है। इस प्रकार के म्यूचुअल फंड ज्यादातर उन लोगों द्वारा पसंद किया जाता है जो ज्यादा रिस्क लेना लेना पसंद करते हैं।

ऋण निधि Debt funds

इस तरह के फंड्स में जोखिम कम होता है। निवेशक debentures, सरकारी बॉन्ड या अन्य निश्चित आय में निवेश करते हैं जो एक सुरक्षित निवेश हैै।

 

मुद्रा बाजार फंड Money market funds

मनी मार्केट फंड एक प्रकार का फिक्स्ड आय म्यूचुअल फंड है जो debt securities में निवेश करता है।

 

इंडेक्स फंड Index funds –

इंडेक्स फंड्स को पैसिव फंड्स भी कहा जाता है।  ये फंड शेयर बाजार के किसी भी index में शामिल कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं।

 

फिक्स्ड इनकम फण्ड Fixed Income Mutual Fund-

Fixed Income  फण्ड के लिए  म्यूच्यूअल फण्ड मे ऐसी जगह निवेश किया जाता है जहाँ पर फिक्स्ड इनकम मिलती है। जैसे की सरकारी बांड और अन्य  कॉर्पोरेट बांड मे निवेश किया जाता है इससे रेगुलर इनकम मिलती है।

 

बैलेंस्ड फंड Balanced funds

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (बैफ) में निवेशक  को कम जोखिम के साथ औसत दर्जे का रिटर्न मिलता है।  जैसा कि नाम से ही पता चलता है कि म्यूचुअल फंड की यह कैटेगरी निवेशक के निवेश को बैलेंस रखती है। यानी यह इक्विटी और डेट में पैसे को यह निवेश करती है।

फण्ड ऑफ़ फण्ड Fund of Fund –

म्यूचुअल फंड की फंड ऑफ फंड एक ऐसी योजना है जो अन्य म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करती है। इसमे निवेशक के लिए अच्छी निवेश सुविधा मिलती है। इस म्यूचुअल फंड में कम रिस्क के साथ साथ रिटर्न भी ज्यादा  मिलता है।

Mutual Fund क्या है (mutual fund kya hai)

म्यूच्यूअल  के फायदे – Benifits of Mutual Fund

• म्यूच्यूअल फण्ड में कोई भी निवेश कर सकता है। इसकी शुरुवात ५०० रूपये से भी कर सकते है।
• Mutual Fund में किसी भी segment मे निवेश किया जा सकता है ।
• म्यूच्यूअल फण्ड मे आपके पैसे को शेयर बाजार मे लगाने के लिए अच्छा और अनुभवी मैनेजर होता है जिससे आपके निश्चिंत रह सकते है।
• यहाँ निवेशक अपनी आवश्यकता के अनुसार आंशिक या पूर्ण निकासी बड़ी सहजता से कर सकता है।
• शेयर market मे सीधे निवेश के मुकाबले म्यूच्यूअल फण्ड में ज्यादा अच्छी रिटर्न की गारंटी होती है।
• म्यूच्यूअल फण्ड इनवेस्टर्स को पता होता है कि उनका पैसा कहां लगाया जा रहा है
• म्यूच्यूअल फण्ड मे कम पैसो से भी निवेश शुरू किया जा सकता है इसके आलावा महीने की SIP सर्विस भी ले सकते हैं।
• म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए कोई फीस नहीं देनी पड़ती।

• म्यूच्यूअल फण्ड के जिस फण्ड मे निवेश किया जाता है निवेशक उसके ग्रोथ को देख सकता है।
• इसमें निवेशकों को इक्विटी और डेट फंड में कर छूट का लाभ मिलता है

• जब हम स्वयं शेयर बाजार मे निवेश करते है तब हमें सभी बातो को देखने और शेयर मार्किट के बारें में रिसर्च करने का इतना समय नहीं होता है। और इसके आलावा उतना तकनीकी ज्ञान भी नहीं होता है।  जब की म्यूच्यूअल फण्ड  अनुभवी लोगो द्वारा  अच्छी तरह से मैनेज किया जाता है ।
• इसमें शेयर बाजार मे गिरावट का ज्यादा असर नहीं पड़ता, क्योंकि म्यूच्यूअल फण्ड हमेशा इसके लिए तैयार होते है, और अलग अलग होल्डिंग भी रखते है।
• म्यूच्यूअल फण्ड में एक फंड से दूसरे फंड में निवेश फंड स्विच करने की पूरी आजादी होती है।
• शेयर बाजार में शेयर खरीदने या बेचने के लिए टैक्स देना पड़ता है, पर Mutual Funds में टैक्स पर छूट मिलती है।

Mutual Fund क्या है (mutual fund kya hai)

म्यूच्यूअल फण्ड कैसे खरीदें How to start Mutual Fund

Market में ऐसे कई सारे Android Application मिल जायेंगे जिनके जरिये आप आसानी से Mutual Fund में निवेश कर सकते हैं। जैसे की Groww, MyCams, InvesTap, KTrack, IPRUTouch मोबाइल अप्प आदि।

म्यूच्यूअल फण्ड बाजार जोखिमों के अधीन होता है। Mutual Funds में निवेश करने से पहले सभी डाक्यूमेंट्स और फंड्स से जुडी सारी जानकारी को ठीक तरह से पढ़ लेनी चाहिए। Mutual Funds में किसी भी प्रकार के नुक्सान का जिम्मेदार निवेशक स्वयं है।

आशा है की म्यूच्यूअल फण्ड क्या है (Mutual Funds in Hindi) म्यूच्यूअल फण्ड के फायदे क्या हैं, इसकी शुरुवात कैसे करें आदि की जानकारी आपको अवश्य पसंद आयी होगी।

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